初次选择代理记账的小规模企业，需先满足五个基础条件，才能让财税服务发挥最大价值。创客伙伴财税通过「案例 + 工具」双维度，帮助企业快速达标。

一、工商登记完整且在有效期内

• 需完成营业执照注册并做好税务报道，某新成立的水果店在创客伙伴协助下，同步完成「一照通办」，代理记账启动时间缩短至注册后 24 小时。

• 注意：地址异常、经营范围不符等问题需先解决，某便利店因注册地址失联被列入异常，经创客伙伴地址托管服务恢复正常后，财税服务才正式接入。

二、具备基本的票据管理能力

• 能区分「成本票」「费用票」「收入票」，创客伙伴提供《票据粘贴指南》，某早餐摊老板按指南整理后，每月票据缺失率从 40% 降至 5%，成本核算误差缩小至 3%。

• 推荐使用「发票扫码录入」工具，某五金店通过创客伙伴的票据识别系统，自动提取发票信息，人工录入时间减少 90%。

三、明确财务数据提供频率

• 建立稳定的数据提供周期，某电商卖家与创客伙伴约定每周上传一次平台订单数据，账务处理及时性提升 60%，库存周转率同步提高 25%。

• 特殊行业需额外配合，如餐饮企业需提供食材采购单，某火锅店按模板提供后，成本毛利率核算准确率从 80% 提升至 95%。

四、选择具备风控能力的代理机构

• 考察机构是否有税务风险预警机制，创客伙伴财税的 AI 系统自动监控「连续零申报」「税负率异常」，某服装店提前规避 2 次税务预警，避免罚款 5000 元。

• 要求提供《风险防控方案》，某咨询公司收到的方案中包含 10 项专属风控措施，年度税务稽查通过率达 100%。

五、签订详细的服务协议

• 明确服务内容（如是否包含社保代缴、发票申领），某贸易公司因合同未约定银行对账服务导致漏记，更换为创客伙伴的全流程服务后，资金管理更规范。

• 约定违约责任，某企业因代账机构失误被处罚，创客伙伴财税的合同中明确赔付条款，保障客户权益。

国家市场监管总局建议，小规模企业委托代理记账前，可通过「国家企业信用信息公示系统」查询机构资质。点击获取《小规模代理记账入门手册》，领取票据模板、合同范本等实用工具。